قد يكون الاستثمار في الأوراق المالية في السوق أمرًا شاقًا كمبتدئ ، ولكن مع القليل من التعليمات ، يمكن لأي شخص التداول في السوق. بمجرد أن تبدأ ، يمكن أن يكون التداول في السوق طريقة مثيرة لكسب الدخل من مدخراتك أو الاستعداد للمستقبل من خلال الاستثمار للتقاعد.
1- تطوير استراتيجية تداول
قيم أهدافك الاستثمارية. يعتمد نوع نشاط التداول الذي ستقوم به بشكل كبير على سبب رغبتك في الاستثمار في المقام الأول. قبل أن تبدأ الاستثمار ، ضع في اعتبارك ما تريد تحقيقه من خلال استثماراتك. اكتب هذه الأهداف وقم بتطوير استراتيجيتك وفقًا لذلك.
على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في توفير المال للتقاعد ، أو شراء منزل ، أو إرسال أطفالك إلى الكلية ، فمن المحتمل أنك ترغب في استثمار الأموال أثناء ربحها ، وكسب معدل فائدة أكبر مما يوفره حساب التوفير. قد يكون هدفك استثمار 200 دولار شهريًا ، وتحقيق معدل فائدة 10٪.
إذا كان لديك المزيد من الأهداف قصيرة المدى ، مثل توفير المال لدفع دفعة أولى للسيارة ، فقد ترغب في استثمار مبلغ واحد من المال وكسب فائدة بنسبة 6٪ حتى يكون لديك ما يكفي لشراء السيارة التي تريدها.
ضع في اعتبارك الجدول الزمني الخاص بك: يمكن تصنيف معظم المستثمرين كمستثمرين على المدى القصير أو الطويل. حدد أيًا من هذه يناسب احتياجاتك بشكل أفضل. على سبيل المثال ، إذا كان لديك أموال فائضة وترغب في محاولة الاستثمار لتحقيق أرباح قصيرة الأجل ، فإن إستراتيجيتك في التداول ستكون مختلفة عما إذا كنت تستثمر للتقاعد أو لتعليم الطفل في المستقبل.
يُعرَّف الاستثمار قصير الأجل عمومًا على أنه الاحتفاظ بأوراق مالية لمدة تقل عن 3 أشهر ، وهو يمثل مخاطرة أعلى من الاستثمار لفترات زمنية أطول. لا تميل الاستثمارات قصيرة الأجل جدًا ، مثل التداولات اليومية ، إلى توفير نفس نوع العوائد مثل تلك طويلة الأجل ، ويجب عليك القيام بالتداول قصير الأجل فقط إذا كنت تخطط لتخصيص قدر معقول من الوقت أو استئجار المستشار المالي.
متوسط عوائد الاستثمارات طويلة الأجل أعلى حيث تميل الأوراق المالية إلى التعافي على المدى الطويل من الخسائر قصيرة الأجل.
ضع في اعتبارك مدى تحملك للمخاطر: يعتمد تحمل المخاطر أو قدرتك ورغبتك في ركوب تقلبات السوق على العديد من العوامل. بشكل عام ، يمتلك المستثمر الأصغر سنًا جدولًا زمنيًا أطول ويمكنه الانتظار حتى تأتي الاستثمارات ذات المخاطر العالية لتؤتي ثمارها. قد يكون لدى المستثمر الأكبر سنًا الذي لديه جدول زمني أقصر تحمّل أقل للمخاطر.
تحتاج أيضًا إلى مراعاة صافي ثروتك (أصولك مطروحًا منها التزاماتك) ، ورأس مال المخاطرة (أموال إضافية عليك استثمارها أو تداولها) ، ومستوى خبرتك ، وأهدافك الاستثمارية.
حدد نوع (أنواع) الاستثمارات التي ستقوم بها. أكثر أنواع الاستثمارات شيوعًا هي الأسهم والسندات والعقود الآجلة والخيارات والأسهم ذات الدرجة المنخفضة “بنس”.
يبدأ معظم المبتدئين بالأسهم والسندات ، والتي تعتبر أكثر وضوحًا من خيارات الاستثمار. الخطأ الكبير الذي يرتكبه العديد من المبتدئين هو الرغبة في تداول كل شيء ؛ محاربة هذا الإلحاح والتركيز. ستحقق أكبر قدر من النجاح إذا تعلمت ومارست نوع الاستثمارات التي تلبي أهدافك الاستثمارية المحددة.
إذا كان هدفك هو تعظيم عائد استثمار طويل الأجل ، ففكر في شراء الأسهم والسندات ، ولكن ليس العقود الآجلة أو الخيارات أو الأسهم الصغيرة. تميل الأسهم والسندات إلى توفير عوائد أعلى بكثير من حسابات التوفير التقليدية ، ولكنها ليست محفوفة بالمخاطر مثل العقود الآجلة أو الخيارات أو الأسهم النقدية.
استثمر فقط في العقود الآجلة أو الخيارات أو الأسهم الصغيرة أو غيرها من الاستثمارات المعقدة إذا كان لديك أموال إضافية ووقت إضافي. تعتبر الأسواق التي تبيع هذه الأوراق المالية محفوفة بالمخاطر للغاية ، وغالبًا ما لا يكون لها نفس متطلبات إعداد التقارير المالية للأسهم والسندات التقليدية.
قم بتنويع محفظتك من خلال الاستثمار في أنواع متعددة من الاستثمارات ، بحيث إذا لم يعمل أحدهم بشكل جيد بمرور الوقت ، فإن الآخرين في محفظتك يعوضون عن الخسارة وما زلت في نهاية المطاف تكسب المال بشكل عام.
التحليل الفني والأساسي للأوراق المالية طريقتان مختلفتان يمكنك استخدامهما لتقييم السوق أو السهم نفسه. يعكس التحليل الفني سيكولوجية السوق ويحاول التنبؤ بكيفية تغير السوق وكيف سيؤثر ذلك على تكلفة الأمن في المستقبل.
يبحث التحليل الأساسي بدلاً من ذلك في القيمة الجوهرية للأمن ويساعدك على تحديد ما إذا كان الأمن مقومًا بأقل من قيمته أو مبالغ فيه.
أعمل خطة: في هذه المرحلة ، يجب أن تعرف مقدار الاستثمار الذي تستثمره ، وفترة ما ، والغرض من ذلك. يمكنك الآن صياغة خطة لتحقيق أهدافك الاستثمارية باستخدام هذه العوامل الثلاثة ، وتحديد عدد المرات التي ستشتري فيها الأوراق المالية الاستثمارية وتبيعها.
حدد عدد المرات التي ستشتري فيها الأسهم ، وكذلك اتخاذ القرار في وقت مبكر بشأن موعد الانسحاب من الاستثمار بسبب الخسارة. من خلال اتخاذ قرار بهذا الأمر مسبقًا ، ستوفر على نفسك ضغوط محاولة تقرير ما إذا كنت تريد بيع أسهمك على أساس يومي أم لا.
ينصح معظم خبراء الاستثمار المستثمرين الجدد بعدم محاولة التنبؤ بالتغيرات في أسعار الأسهم يومًا بعد يوم ، وبدلاً من ذلك الاستثمار مع توقع الاحتفاظ بالاستثمار لمدة 25 يومًا على الأقل أو أكثر ، في غياب الانخفاض الكبير في قيمة الاستثمار.
إذا اخترت القيام بالمزيد من التداول قصير الأجل ، فإن التداول اليومي (الدخول والخروج في نفس اليوم) ، والتداول المتأرجح (الدخول والخروج في غضون يومين إلى خمسة أيام) ، وتداول المركز (الدخول والخروج في غضون خمسة إلى عشرين يومًا) هي الطرق الأكثر شيوعًا. يجب عليك اختيار ما تريد استخدامه ثم اتخاذ قرارات التداول الخاصة بك وفقًا لذلك.
على المدى القصير ، تميل الأسهم إلى التحرك بناءً على الشائعات والأخبار بدلاً من الأرباح المبلغ عنها. نتيجة لذلك ، يعتبر تداول الأسهم على أساس قصير الأجل محفوفًا بالمخاطر.
2- البحث في استثمارات الأسهم الخاصة بك
افحص بيان دخل الشركة. يتعين على جميع الشركات التي تتداول أسهمها علنًا نشر بيانات مالية سنوية وربع سنوية توضح نتائج عملياتها ، ويمكنك العثور على هذه التقارير (تسمى 10-Q و 10-K) على مواقع التداول مثل Yahoo! أو على مواقع الشركة نفسها.
هذه العبارات هي أداة بحث قوية ، لأنها تتيح لك لمحة عن الأرقام الدقيقة. يوضح بيان الدخل الإيرادات والمصروفات التي كانت الشركة قد حصلت عليها خلال فترة معينة ، ثم ما إذا كان كلاهما قد نتج عنه ربح أو خسارة أم لا.
إن القيمة الأكثر وضوحًا في قراءة بيان الدخل هي أنه يمكنك معرفة ما إذا كانت الشركة تحقق ربحًا أم لا. بشكل عام ، تتجه أسعار أسهم الشركة صعودًا مع زيادة الأرباح ، وتتجه نحو الانخفاض مع انخفاضها أو مع تعرض الشركة للخسائر.
يمكنك مقارنة دخل الشركة أو خسائرها بمرور الوقت ، لمعرفة ما إذا كانت الشركة في نمط نمو أم لا.
تذكر أنه عند اختيار الأسهم للاستثمار فيها ، فأنت تتطلع إلى التنبؤ بأداء الشركة المستقبلي وتأمل أن تعمل بشكل أفضل مما يتوقعه السوق. لهذا السبب ، يمكنك أيضًا التفكير في الاستثمار في الشركات التي تظهر خسائر ، إذا كنت تعتقد أن الشركة ستنمو وتحقق ربحًا خلال الوقت الذي تمتلك فيه السهم.
تحقق من الميزانية العمومية. بيان مالي مهم آخر هو الميزانية العمومية للشركة ، والتي تظهر أصول الشركة وخصومها وحقوق ملكية المالك. أصول مثل النقد وحسابات القبض والمعدات والمباني – جميع العناصر ذات القيمة التي تمتلكها الشركة وتستخدمها. الخصوم هي المبالغ التي تمتلكها الشركة للآخرين ، مثل القروض والحسابات الدائنة. أخيرًا ، تمثل حقوق ملكية المالك مقدار الأعمال التي تمتلكها الشركة نفسها أو مساهموها.
تظهر الميزانية العمومية ، على عكس بيان الدخل ، موقف الشركة في اليوم الأخير من الربع من حيث ما تمتلكه وما تدين به.
المقياس الرئيسي للتنبؤ بالنمو في الشركة هو النسبة بين السيولة النقدية للشركة والاستثمارات قصيرة الأجل (مثل الأسهم التي تمتلكها الشركة) ، والتزاماتها قصيرة الأجل.
يمكنك معرفة ما إذا كانت الشركة لديها نقود كافية لسداد ديونها القادمة من خلال المقارنة بين الاثنين – إذا لم يكن لديهم ، فهذه أخبار سيئة.
انظر إلى الأسعار التاريخية للأوراق المالية. يمكنك استخدام مواقع مثل Yahoo! المالية لعرض الرسوم البيانية التي توضح سعر تداول الشركة بمرور الوقت ، والعودة إلى البداية. يمكنك استخدام هذه التقارير لمعرفة ما إذا كان سعر سهم الشركة يتزايد أو ينخفض بمرور الوقت.
يتجنب معظم المستثمرين الجدد الأسهم التي تنخفض أسعارها. على الرغم من أنك قد تكون قادرًا على جني الأرباح عن طريق شراء الأسهم بأقل سعر لها ، ثم بيعها عندما تصبح ذات قيمة مرة أخرى ، فمن الصعب جدًا التنبؤ بهذه التغييرات.
3- البحث في السندات والعقود الآجلة والخيارات والصناديق المشتركة
مراجعة سعر الفائدة على السندات والقيمة الاسمية. تختلف السندات عن الأسهم من حيث أنها تمثل ديونًا تدين بها الشركة بدلاً من وضع ملكية. معدل الفائدة الذي يدفعه السند على مدار حياته محدد بالفعل في وقت إصدار السند. لا يتغير سعر تداول السند خلال فترة الاحتفاظ ، ولكن هذه التغييرات تستند إلى ما إذا كان معدل الفائدة المنصوص عليه في دفع تعويضات السندات أكبر أو أقل من سعر السوق العام.
يمكنك قراءة سعر إصدار السندات والقيمة الاسمية وسعر الفائدة قبل الشراء لتحديد ما إذا كان استثمارًا مفيدًا.
من الممكن شراء السند بسعر واحد ثم بيعه قبل موعد الاستحقاق بمبلغ أكبر. يكسب معظم المستثمرين المال عن طريق تحصيل مدفوعات الفائدة على السند كل ستة أشهر ، وإعادة استثمار القيمة الاسمية للسند عند الدفع.
عندما تنخفض أسعار الفائدة ، ترتفع قيم السندات الحالية. عندما ترتفع أسعار الفائدة ، تنخفض قيم السندات الحالية. من الممكن ، مع التحولات الكبيرة في أسعار الفائدة ، أن تتغير قيمة سندك بشكل كبير.
اقرأ عن الأسهم والسندات داخل صندوق مشترك. صناديق الاستثمار المشتركة عبارة عن مجمعات من الأوراق المالية المدارة التي يمكنك شراء حصة فيها.
على سبيل المثال ، قد يستثمر بنك مثل تشيس 1000000 دولار في صندوق يتضمن العديد من الأسهم والسندات والأوراق المالية المختلفة. ثم يقوم البنك ببيع أسهم هذا الصندوق للمستثمرين الأفراد. من خلال شراء حصة في صندوق استثمار مشترك ، فإنك تقوم تلقائيًا بتنويع محفظتك ، لأن سهمًا واحدًا في الصندوق المشترك هو استثمار في العديد من الأوراق المالية المختلفة.
لا تعد الصناديق المشتركة بشكل عام أدوات تداول ، حيث يتم إدارتها من قبل مستشار استثمار.
يتم تصنيف بعض الصناديق المشتركة حسب قطاع السوق الذي تستثمر فيه بشكل كبير ، مثل التكنولوجيا أو النقل أو البيع بالتجزئة. ومع ذلك ، يمكنك أيضًا شراء الصناديق المشتركة التي يتم تنويعها عن قصد مع قطاعات سوق متعددة ، لتنويع وإنشاء الاستثمار الأكثر أمانًا.
استخدم استراتيجية الاستثمار الخاصة بك لتحديد نوع الصندوق المشترك الأفضل لك. احصل على نسخة من نشرة الإصدار الخاص بصندوق الاستثمار المشترك وقم بمراجعة الأهداف والمخاطر والرسوم والمصروفات المتضمنة.
ضع في اعتبارك الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). يشبه الصندوق المتداول في البورصة صندوق الاستثمار المشترك ولكنه غير مُدار. تم تصميم الأوراق المالية داخل ETF لتعكس تحركات أسعار مؤشرات الأسهم مثل S&P 500. يتم شراء أسهم ETFs تمامًا مثل أسهم الأسهم ويتم تداولها في البورصات. كما أن لها رسومًا منخفضة مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة وتعتبر عالية السيولة. وهذا يجعلها أداة استثمار جيدة للمستثمرين من القطاع الخاص.
قراءة بيانات السوق حول العقود الآجلة والخيارات. العقود الآجلة هي عقود لتسليم أو تسليم أصل مثل سلعة مادية (ذرة ، نفط) أو أداة مالية (عملات الدول) بسعر ونقطة محددين مسبقًا في المستقبل. [12] تختلف الخيارات عن العقود الآجلة في أن امتلاك خيار لا يتطلب من الشخص ممارسة حقه في الشراء أو البيع خلال مدة الخيار.
على سبيل المثال ، قد يشتري المستثمر عقدًا مستقبليًا لتسليم 5000 بوشل من القمح بسعر 5 دولارات للبوشل ستة أشهر من تاريخ اليوم ، على أمل أن تنخفض الأسعار قبل التسليم. المستثمر الذي يعتقد أن أسعار القمح سترتفع في غضون ستة أشهر سيشتري عقدًا للحصول على 5000 بوشل بسعر 5 دولارات للبوشل في ستة أشهر.
كمبتدئ ، يجب أن تتجنب الاستثمار في العقود الآجلة إلا إذا كنت تخطط للحصول على مزيد من التدريب ، لأنها معقدة للغاية وتتطلب معرفة محددة بسلع مثل النفط.
أحد الأمثلة الشائعة للعقود الآجلة والخيارات تتعلق بسعر برميل النفط. يقوم المضاربون بشراء العقود الآجلة والخيارات ، ويتوقعون أن سعرهم المستقبلي المعلن سيكون أقل أو أعلى من السعر الفعلي للنفط عند وصول تاريخ التمرين.
